SOLUCIONES DE PAGOS Y RECAUDOS S.A.S. – “FINITY”
Resumen público · Noviembre de 2026
Nuestro compromiso con un sistema financiero íntegro
En Finity no permitimos que nuestros servicios se utilicen para lavar activos, financiar el terrorismo o financiar la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM). Para prevenirlo contamos con un sistema de autocontrol y gestión de estos riesgos, documentado en nuestro Manual LAFT y en nuestra Política AML, y con un Oficial de Cumplimiento a cargo.
Este documento resume los aspectos principales de ese sistema para nuestros clientes, aliados y el público en general.
Marco de referencia
Nuestro sistema se basa en el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades (SAGRILAFT), en las recomendaciones del GAFI y del GAFILAT, y en las listas vinculantes para Colombia, además de otras listas restrictivas nacionales e internacionales.
Lo que hacemos
- Conocemos a nuestros clientes antes de vincularlos. Identificamos la empresa, sus representantes, accionistas y beneficiarios finales, su actividad económica y el origen de sus fondos.
- Aplicamos una debida diligencia intensificada a los clientes de mayor riesgo, a las personas expuestas políticamente y a las operaciones relacionadas con sectores o países de alto riesgo.
- Consultamos listas restrictivas al momento de la vinculación y de forma periódica. No vinculamos ni operamos con personas incluidas en listas vinculantes.
- Monitoreamos las operaciones a partir de señales de alerta y solicitamos soportes cuando una operación no corresponde al perfil del cliente.
- Reportamos a la UIAF las operaciones sospechosas y los demás reportes que exige la ley.
- Conservamos los documentos de vinculación y de las operaciones durante el tiempo que establece la ley.
- Capacitamos a nuestro equipo en la prevención de estos riesgos.
Lo que no aceptamos
- Clientes que no entreguen la información de vinculación o de origen de los fondos.
- Empresas pantalla, o aquellas cuyo beneficiario final no sea posible identificar.
- Actividades y jurisdicciones prohibidas o de alto riesgo según nuestras políticas.
- Operaciones fraccionadas con el propósito de evadir controles.
Lo que esperamos de nuestros clientes
- Que entreguen información veraz y la mantengan actualizada.
- Que respondan las solicitudes de información o soportes dentro de los plazos del contrato.
- Que cuenten con sus propios controles de prevención cuando la ley se los exija.
Si un cliente no cumple con estas condiciones, Finity puede abstenerse de procesar una operación, suspender el servicio o terminar la relación. Cuando existan indicios de LA/FT/FPADM, la suspensión puede ser inmediata.
Canal de reporte
Cualquier persona puede reportar de manera confidencial una situación sospechosa escribiendo a cumplimiento@finity.com.co.
